08 juni 2021 - door Redactie
Betalingsverwerkers en banken controleren de mededelingen die er bij overschrijvingen worden geplaatst.
Gisteren vertelde iemand in het Radio 2 programma 'De Inspecteur' dat ze door een ongelukkig geplaatste boodschap op de vingers werd getikt door Payconiq by Bancontact. Haar zoon had eten besteld bij een Syrisch restaurant en ze wou hem 100 euro terug betalen. Dit deed ze via Payconiq en als mededeling schreef ze op: 'Syrië'.
De controlemechanismen van Payconiq vonden deze omschrijving verdacht en hielden dan ook deze betaling tegen. De vrouw werd gevraagd om meer informatie te verschaffen, waarna de transactie uiteraard goedgekeurd werd.
Financiële instellingen moeten de geldstromen doorheen hun applicaties opvolgen en verdachte transacties in kaart brengen. Een overschrijving met als mededeling 'Syrië' zou namelijk iets te maken kunnen hebben met terrorisme. Elke betaling en mededeling wordt door software geanalyseerd en verdachte geldbewegingen of mededelingen kunnen zo opgespoord worden, waarna meer informatie gevraagd zal worden aan de opdrachtgever.
Zoals uit het voorbeeld van de 'De Inspecteur' blijkt is het bedrag op zich niet allesbepalend. Ook voor lage bedragen kunnen transacties dus geblokkeerd worden. Wees dus maar voorzichtig als je voor de grap een bizarre mededeling plaatst bij het overmaken van geld aan je vrienden.
14 mei 2025
ING lanceert een nieuwe functie in haar mobiele app om klanten beter te beschermen tegen een van de snelstgroeiende vormen van digitale oplichting: bankhelpdeskfraude.
27 april 2025
Vanaf oktober zullen banken een extra veiligheidscontrole invoeren: bij elke overschrijving wordt niet alleen het IBAN-rekeningnummer, maar ook de naam van de begunstigde gecontroleerd.
12 februari 2025
Betalen met de smartphone zit in de lift in België. In 2024 gebeurde een recordaantal transacties via Bancontact en Payconiq, zo maakt Bancontact Payconiq Company bekend.
12 december 2024
Door de toenemende geopolitieke spanningen rondom de oorlog in Oekraïne, roepen Nederlandse banken consumenten op om een cashbuffer in huis te hebben.
07 juli 2024
De bank KBC heeft als eerste in België de nieuwe Europese betaaldienst Wero geïntegreerd in haar app.
13 januari 2024
KBC kondigt wijzigingen aan in haar zichtrekeningaanbod, met impact op zowel de KBC-Basisrekening als de KBC-Plusrekening.
07 januari 2024
De hippe onlinebank Revolut bediende Belgische klanten vooralsnog vanuit Litouwen, maar krijgt weldra een volwaarde Belgische tak.
15 september 2023
De Europese Centrale Bank (ECB) is het idee genegen om banken te verplichten om meer geldautomaten te plaatsen in België.
